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渤海银行杭州分行多措并举 坚决遏制客户异常开卡开户

时间:2017-09-24 08:00:05 点击:64

  核心提示: 临近年末,各类非法案件进入高发期,在分行辖内部分网点出现了个别客户非法开卡开户行为。为有效保护消费者金融权益,渤海银行杭州分行立即研究对策,要求全行加强可疑人员开户、办理银行卡、异常交易等情况的关注力

临近年末,各类非法案件进入高发期,在分行辖内部分网点出现了个别客户非法开卡开户行为。

为有效保护消费者金融权益,渤海银行杭州分行立即研究对策,要求全行加强可疑人员开户、办理银行卡、异常交易等情况的关注力度,采取有力举措,切实防范案防风险。

一方面,严把开户关,强化开户尽职调查。

严格审核客户开户资料,做好身份核查和真实性审核。

加强对开卡客户的关注和观察,主动了解客户职业和开卡用途,防范不正当理由以及存在明显指使行为的开卡业务。同时,对于申请开立账户的人员,严格按照账户管理相关制度,强化面对面身份审核,并通过电话回访、实地走访等方式开展持续识别工作。同时加大柜面客户宣传与风险提示工作,对高风险开户要加强管控措施,防范开户风险。

另一方面,开展客户身份重新识别工作,调高客户洗钱风险等级,将相关客户设置为异常客户,并列为关注交易,由营业网点营运经理等指定人员持续关注其账户资金动态,及时记录留档,发现异常情况立即上报。

四是根据电信诈骗和地下钱庄可疑等交易模型,排查涉嫌电信网络、地下钱庄等违法犯罪的人员及交易,如有可疑发现积极报送重点可疑交易报告。

(孙前冬)(责编:王婕、翁迪凯)。

作者:admin 来源:网络
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